Банковская проверка контрагентов

Избежать неприятностей с бизнесом поможет тщательная проверка контрагентов. Это самый простой способ уменьшить риск возникновения неприятностей с законом или налоговыми органами, сохранить репутацию и расширить поле деятельности. Сделать такую проверку можно самостоятельно или доверить проведение всех необходимых процедур специальным компаниям. Особой популярностью среди бизнесменов пользуется проверка контрагентов от Тинькофф, протестировать которую можно на сайте этого банка.

Что такое проверка контрагентов

Этим термином обозначают поиск и анализ сведений о будущем финансовом партнере. Обычно подобной деятельностью занимаются сотрудники службы безопасности, но директорам небольших компаний приходится проводить такой розыск самостоятельно или передоверять эту работу проверенным подчиненным. В этом случае пункт о проверке контрагентов лучше включить в список трудовых обязанностей или издать соответствующий приказ.

Для чего нужна проверка контрагента

Несложные процедуры помогут избежать:

• заключения контрактов с фиктивными компаниями и фирмами-однодневками;
• общения с мошенниками или не совсем чистыми в финансовом плане предприятиями;
• сделок с банкротами или сотрудничества с компаниями, которые не стремятся выполнять в срок данные ими обязательства;
• лишних проверок со стороны фискальных органов.

Хотя в законодательстве нет требования безусловной проверки будущего контрагента, считается, что при выборе партнера по деловым отношениям компании должны руководствоваться принципом «должной осмотрительности», поэтому сотрудничество с «плохими» предприятиями нанесет не только материальный (доначисление налогов, штрафов и пени по сомнительным сделкам), но и репутационный урон.

Процедура проведения проверки

Всю необходимую для оценки рисков информацию банки берут из открытых источников, таких как отчеты Федеральной службы госстатистики, данные Федеральной налоговой службы, информационной системы госзакупок, Единого федерального реестра сведений о банкротах. К таким материалам относятся:

• Реквизиты и общие данные. Эти сведения расскажут о дате регистрации предприятия, учредителях, размере уставного фонда.
• Коды ОКВЭД. Слишком большое количество кодов из разных отраслей должно сразу насторожить.
• Наличие лицензий и контрактов на госзакупки.

Обычно этих данных хватает для понимания ситуации. Если первоначальное мнение сложилось положительное, то можно дополнительно запросить информацию о кредитной истории.

---

---

Главная - Микросхемы - DOC - ЖКИ - Источники питания - Электромеханика - Интерфейсы - Программы - Применения - Статьи